柏越集團 以財富築基，助學遠航｜15 萬美元香港保單成功落地 醫療業｜澳門私家診所負責人 背景 ：職業風險高，擔心醫療糾紛導致個人資產被執行，同時希望為子女留學規劃專項資金。 方案 ：配置 10萬美元保險，單獨設立留學專款賬戶，透過架構設計隔離職業風險。 成果 ：個人資產與職業風險有效隔離，子女留學資金專款專用，不受潛在糾紛影響。...
柏越集團 保险成功案例-澳門私家診所負責人 醫療業｜澳門私家診所負責人 背景 ：職業風險高，擔心醫療糾紛導致個人資產被執行，同時希望為子女留學規劃專項資金。 方案 ：配置 10萬美元保險，單獨設立留學專款賬戶，透過架構設計隔離職業風險。 成果 ：個人資產與職業風險有效隔離，子女留學資金專款專用，不受潛在糾紛影響。...
柏越集團 保险成功案例-科技業創業者 科技業創業者｜深圳軟體公司創始人 背景 ：公司即將啟動上市計劃，希望鎖定個人資產價值，同時為團隊核心成員提供激勵保障。 方案 ：為個人配置 10 萬美元 10 年期保險，並為核心團隊購買團體人壽與醫療保險組合。 成果 ：個人資產實現穩健增值，團隊凝聚力提升，上市前的員工流動率下降 30%。...
柏越集團 保险成功案例 製造業企業主｜廣東五金廠老闆 張總 背景 ：企業擴張伴隨債務風險，擔心經營風險波及家庭資產，希望將財富安全傳承給子女。 方案 ：配置 25萬美元 5 年期儲蓄型保險，後續對接信託架構，實現資產隔離與定向傳承。 成果 ：企業與家庭資產風險隔離，子女教育與生活費用穩定到位，企業後續融資未受影響。...
柏越集團 保险信托成功案例 資產配置成功案例 🧑💼 客戶背景 台灣企業主陳先生，希望透過跨境資產配置實現財富增值與隔離，並確保財富能定向傳承給家人。 🎯 解決方案 為其規劃 10 萬美元5 年期保險信託，協助完成跨境身份驗證與美元繳費，並在信託合同中明確財富傳承條件。 🛠️ 難點與突破 跨境身份驗證 ：協調開啟綠色通道，將核驗周期從 21 天壓縮至 7 天。 資金來源審核 ：指導客戶整理材料，一次性通過香港金融機構的盡職調...
柏越集團 土耳其購房獲护照，成功跳板香港投資移民，构建資產身份安全网 移民身份配置案例 客戶背景 黄先生是新能源汽车配件工厂创始人（业务远销美国），资深投资人； 家庭：已婚，1 名未成年子女，全家申请； 需求：借香港拓展业务、优化资产、子女教育，以土耳其护照解决内地人直接申请限制。 主要挑战 土耳其护照需合规获批，符合香港移民要求； 需证明≥1000 万港元合法净资产； 香港获许资产需按期合规投资。 解決方案 购置 40 万美金土耳其合规房产，快速获批护照； 会计师...
柏越集團 年繳 20 万，5 年投出 “家族安全金庫” 資產配置成功案例 台湾张先生（45 岁企业主） 方案 ： 年缴 20 万美金，连续缴 5 年，总投 100 万美金（约 720 万人民币），绑定 “富卫聚天下” 保单 + 信托 3 重收益 ：更稳、更多、更安心 1. 资产隔离：100 万直接 “锁进安全箱” 保单 + 信托架构，这笔钱独立于生意资产，生意波动、债务风险都碰不到它。 2. 分阶段领钱：人生大事全覆盖 子女教育（10 年后）：每年领 ...
柏越集團 一張保單，鎖定未來穩定現金流 資產配置成功案例 代女士（40 岁，企业高管） 需求 ： 配置美元资产，为未来退休 / 子女教育留一笔 “确定的钱” 方案：年缴 10 万美金，5 年缴清，总投入 50 万美金（约 360 万人民币） 3 个关键期：钱越用越多 1. 子女教育（12 年后，孩子 18 岁） 每年领 8 万美金（约 57.6 万人民币），连领 4 年→覆盖海外本科学费👉 领完后账户剩余 62 万美金，继续增值 2. ...
柏越集團 银行息降了，养老錢反而越花越多 資產配置成功案例 76 岁李太太 25 万美金保单 —— 香港李太太（76 岁） 痛点 ： 银行利息持续走低，存款收益不够养老开支 方案： 25 万美金香港储蓄险 一次性投入 25 万美金（约 180 万人民币） 养老 “躺领”：每年稳拿，越领越多 第 1 年起（77 岁） 每年领 2.5 万美金（约 18 万人民币）→覆盖日常养老开支👉 账户剩余 26.2 万美金，继续复利涨 80 岁（领第 4...
