👨‍💼 客戶背景：製造業企業CEO，淨資產10億，子女繼承意願不一

❌ 主要挑戰：股權流失風險、婚姻風險、稅務負擔重

✓ 解決方案：家族信託 + 有限合夥架構 + 稅務遞延規劃

📊 成果：

✓ 股權鎖定在家族，婚姻風險無法穿透

✓ 稅務優化，公司分紅暫免納稅

✓ 後代可自由選擇：繼承公司或享受分紅

時間：4個月 | 資產規模：10億

💬 「不用擔心股權因婚姻問題流失，子女安排也更公平。」— CEO客戶

👨‍💼 客戶背景：工程公司CEO，資產過億，公司陷入訴訟

❌ 主要挑戰：訴訟威脅家庭資產、企業與家庭未隔離、子女教育金無保障

✓ 解決方案：家族信託 + 大額壽險 + 保險信託結合

📊 成果：

✓ 家庭資產完全隔離，訴訟無法穿透

✓ 保險金信託，資產規模擴大

✓ 子女教育、成長全面保障

💬 「即使公司出現問題，孩子的教育金也是完全安全的。」— 張女士

👨‍💼 客戶背景：金融從業者，資產5000萬，重組家庭，資產混同

❌ 主要挑戰：資產混同、前婚遺留問題、再婚稀釋風險

✓ 解決方案：分別設立家族信託 + 大額壽險 + 各自指定受益人

📊 成果：

✓ 資產清晰化，混同風險徹底消除

✓ 再婚風險隔離，分配清晰

✓ 教育、婚育、創業全面分配

💬 「資產清晰了，再婚也不擔心，家庭更和諧。」— 黃女士

👨‍💼 客戶背景：資深投資者，淨資產10億，年長需專業管理

❌ 主要挑戰：資產配置複雜、年長無法親自管理、後代接班不確定

✓ 解決方案：有限合夥 + 專業資管配置 + 統一賬戶管理

📊 成果：

✓ 專業管理人負責，無需親自打理

✓ 多樣化配置，風險分散

✓ 後代可參與或獨立創業，均可獲益

💬 「無需親自管理，我和家人對資產規劃更有信心。」— 蔣先生

👨‍💼 客戶背景：企業創辦人70歲，資產3億，妻子需長期醫療

❌ 主要挑戰：高品質養老成本高、配偶醫療複雜、女兒再婚稀釋風險

✓ 解決方案：3000萬家族信託 + 固定生活費 + 醫療費全覆蓋 + 孫女教育基金

📊 成果：

✓ 體面高品質養老，無需擔憂醫療費用

✓ 妻子再生醫療、長期護理全保障

✓ 女兒分紅獨立，再婚無法稀釋

✓ 孫女教育+創業全面支持

具體安排：

• 本人/配偶：年固定生活費 + 體檢再生醫療費 + 高端養老機構費 + 度假費

• 女兒：65歲開始每年領取100萬

• 孫女：大學教育金(211/985每年10萬；海外排名前100每年30萬) + 創業基金200萬

💬 「無需子女費心，我們享受高品質晚年，孫女教育也有保障。」— 範先生

👨‍💼 客戶背景：單親媽媽49歲，有自閉症兒子，資產多套房產

❌ 主要挑戰：兒子無理財能力、長期療養費高、自身養老無著、監護人空缺

✓ 解決方案：家族信託 + 律師監察人 + 年度療養費 + 養老費安排

📊 成果：

✓ 兒子獲得長期專業照顧，避免被利用

✓ 年度療養費(¥10-30萬)無憂，生活品質保障

✓ 媽媽60歲後有固定養老費

✓ 監護人應急預案完整

💬 「最大擔憂放下了，兒子有人照顧，我的晚年也有著落。」— 林女士

👨‍💼 客戶背景：70歲企業創辦人，妻子需安養、女兒離異再婚、孫女成績優異

❌ 主要挑戰：妻子健康照護、高品質生活維持、女兒再婚風險、孫女關愛

✓ 解決方案：3億家族信託 + 固定生活費 + 醫療+度假基金 + 孫女教育信託基金

📊 成果：

✓ 體面、高品質養老生活保障

✓ 妻子所有醫療、養老機構全覆蓋

✓ 女兒獲得獨立分紅，不被再婚稀釋

✓ 孫女大學教育(211/985每年10萬；海外排名前100每年30萬)

✓ 孫女創業基金200萬

實現效果：無論子女是否有時間陪伴，均獲良好照顧與關愛

💬 「信託讓我們安心享受晚年，孫女教育有保障，女兒的再婚也影響不了規劃。」— 範先生